求职员“了解你的客户”,即必须确认每个开户客人的身份及经济上的“合法性”。
在这个“了解你的客户”制度下,如果申请开户者是在外国担任公职的政治公众人物,银行会对其可能带来的法律或声誉风险做出评估,这些领导人的亲属也在名单之上。
如果申请人要通过中间人处理相关开户事宜,他们还得签署一份特殊的清单,声明谁是受益人。
从此以后,瑞士有了一个政治公众人物数据库,各银行可向其订阅。
有些大银行也有自己的这类名单,在某小国领导人的案例中,亲属名单上列有40个名字,其财产均被冻结。╔ ╗
由于1987年政治公众人物数据库的建立,菲律宾的马科斯、罗马尼亚的齐奥塞斯库、扎伊尔的蒙博托等独裁者的政权被推翻后,他们在瑞士银行保管的巨额财产也随之曝光。
这类消息在世界范围内引发愤怒与指责,导致瑞士银行不得不继续改革其保密制度。
“当然了,实际上的变通手段还是很多的。”叶开对钟离妤说道,“比如说你帮我打理这些资金,以你的名义来存放,谁也跳不出毛病来。”
无论是从法律角度,还是血缘角度,钟离妤跟叶开都扯不上关系,所以钟离妤的名下有多少钱,其实跟叶开是没有多少关系的。
“你这么说的意思,无非就是提醒我,我跟你没有什么关系嘛。”钟离妤有些闷闷不乐地表示道。
“其实就是一张纸而已,如果感情不好,那张纸也不能说明什么问题。╔ ╗”叶开拉着钟离妤的手说道,“至少我是把所有的身家,都交付在你的手上的,这种信任,一般的夫妻也是做不到的吧?”
“你只是吃定了我而已。”钟离妤说道。
叶开笑了笑,吸了一口气,将自己的身体漂浮了起来,直挺挺地浮在水面上,像一具橡皮人一样。
钟离妤见了,就用手指去挠他的腋下。
“哈哈……”叶开忍不住痒,笑了出来。
这一开口,气息就泄了,顿时无法再维持漂浮的状态,水花四溅,扑腾了起来。
两人在水中打闹了一阵子后,叶开才说道,“公司的事情,尽可能地利用团队的力量来解决,没有必要把自己捆住,那不是享受生活的道理。你现在是手握数百亿美元资产的超级富豪,要学会用人,用好人才。”
“这个我是明白的,不过有的时候,联系起来还是比较不方便的,公司还是要经常看看才放心。╔ ╗”钟离妤回答道。